XX行长在全行案防工作会议上的讲话

同志们：

今天我们召开全行案件防控工作会议，主要任务是深入分析当前案防形势，反思存在问题，部署下阶段重点工作。刚才，就近期风险案例做了通报分析，相关条线管理部门也做了发言。下面，我结合当前形势和全行实际，讲几点意见：

一、认清严峻形势，切实增强案防工作的紧迫感和责任感

当前，我们面临的案防形势依然严峻复杂。从外部看，经济下行压力加大，社会矛盾交织，金融领域风险向银行业传导的压力持续存在；监管态势从严从紧，处罚力度不断加大，对银行合规经营提出了更高要求。从内部看，个别机构仍然存在"重业务发展、轻风险管理"的倾向，制度执行打折扣、监督检查走过场、员工行为管理宽松软等问题依然存在。近期发生的XXX案件，以及系统内外通报的多起风险事件，给我们敲响了警钟，充分暴露出我们在思想认识、制度执行、监督制约等方面存在的深层次问题。

全行上下必须清醒认识到：案件风险是银行经营中最具破坏性的风险，案防工作是一道不可逾越的红线、底线和生命线。一旦发生重大案件，不仅会造成巨大的资金损失，更会严重损害银行的声誉和市场形象，动摇经营发展的根基。各部门、各分支机构负责人要切实承担起案防第一责任人的职责，以"时时放心不下"的责任感，将案防工作摆在更加突出的位置抓紧抓实。

二、坚持问题导向，深刻剖析当前案防工作的薄弱环节

对照案件暴露出的问题和监管要求，我们当前案防工作还存在以下突出问题：

1.思想防线筑得不牢。部分干部员工风险意识淡薄，存在"案件离我很远"的麻痹思想和侥幸心理，对规章制度缺乏敬畏之心，"习惯代替制度、信任代替监督"的现象仍时有发生。

2.制度执行存在"中梗阻"。规章制度虽然不断完善，但在基层网点、业务环节存在执行走样、层层衰减的问题。关键岗位、关键环节的监督制约有效性不足，岗位制衡流于形式。

3.员工行为管理失之于宽。对员工异常行为的排查不够深入、不够及时，对"八小时外"行为的监督存在盲区。对"能人""熟人"的监督偏软，风险敏感性不足。

4.监督检查震慑力不足。部分检查存在"雷声大、雨点小"的现象，查而不处、处而不严，导致问题屡查屡犯、屡禁不止。问责追责的力度和精准度有待加强，未能形成有效震慑。

5.技防水平有待提升。风险监测系统对新型、隐蔽性违规行为的识别能力有待提高，大数据、人工智能等技术在案防中的应用还不够深入，难以做到风险早发现、早预警。

三、聚焦关键环节，全面提升案防工作的精准性和有效性

做好下一步案防工作，必须坚持"标本兼治、重在预防"的原则，聚焦关键人、关键事、关键环节，着力构建"不敢作案、不能作案、不想作案"的长效机制。

1、强化思想教育，筑牢"不想作案"的思想堤坝。要持续开展案例警示教育，用身边事教育身边人，使干部员工真正受警醒、明底线、知敬畏。要加强合规文化培育，将合规要求内化为员工的行为习惯和职业操守。各级领导干部要带头讲合规、守规矩，营造"合规创造价值、违规必受惩处"的浓厚氛围。

2、扎紧制度笼子，构建"不能作案"的约束机制。要对现有制度流程进行全面梳理和评估，特别是针对信贷审批、运营操作、员工管理、印章使用等案件高发领域，查找漏洞，完善制衡。要严格落实岗位分离、强制休假、轮岗交流、离任审计等基本制度，确保关键岗位、关键环节的权力得到有效制约和监督。要推动制度流程的科技化、标准化嵌入，减少人为操作和干预空间。

3、织密监督网络，形成"不敢作案"的强大震慑。压实"三道防线"责任。业务部门（一道防线）要切实承担起风险防控的主体责任，将风控要求融入业务流程；风险、合规部门（二道防线）要加强统筹、指导和监督；审计、监察部门（三道防线）要独立、深入地开展再监督。提升监督检查质效。要优化检查方式，加大飞行检查、突击检查、穿透式检查的力度和频次。要敢于动真碰硬，对检查发现的问题要建立台账、限期整改、跟踪问效。强化员工行为排查。要综合运用系统监测、同事反映、家访谈话、外部数据核查等多种手段，提高对员工异常行为排查的精准度和及时性。重点关注员工参与民间借贷、经商办企业、异常消费、社会交往复杂等情况。严肃问责追责。要坚持"一案双查"，既要追究当事人的直接责任，也要倒查管理责任和监督责任。要统一问责标准，加大处罚力度，特别是对因管理失职、监督不力导致案件发生的，要严肃追究相关领导责任。处理结果要在一定范围内通报，发挥"问责一个、警醒一片"的作用。

4、深化科技赋能，提升"主动防案"的智能水平。要加大科技投入，升级优化风险监测预警系统，提升对异常交易、违规操作、关联风险等的自动识别和实时预警能力。要探索运用大数据、人工智能等技术，建立员工行为风险画像，实现对潜在风险的精准刻画和动态评估。要加强跨部门、跨系统的数据共享与业务协同，打破信息孤岛，形成案防合力。

四、狠抓责任落实，确保案防各项工作部署落地生根

案防工作重在落实，贵在坚持。全行上下必须做到：责任要压实。各机构、各部门"一把手"是案防工作第一责任人，必须亲自抓、负总责。要将案防责任分解到岗、落实到人，形成层层负责、齐抓共管的工作格局。执行要到位。对总行制定的各项案防制度和要求，必须不折不扣地执行，决不允许搞变通、打折扣。要加大对基层机构执行情况的监督检查和指导帮扶。协同要有力。风险管理、合规、审计、监察、人力、运营、科技等部门要加强沟通协作，信息共享，形成案防工作合力。要完善案件应急处置和报告机制，确保一旦发生风险能够快速响应、妥善处置。考核要严格。要将案防工作成效纳入各机构、各部门的绩效考核体系，加大考核权重。对发生重大案件的机构，要实行"一票否决"，并严肃追究相关责任。

同志们，案防工作关乎我行生存与发展，责任重于泰山。我们绝不能有丝毫的松懈和麻痹。全行上下要立即行动起来，以案为鉴，警钟长鸣，以更加坚决的态度、更加有力的措施、更加务实的作风，全力抓好案件防控各项工作，坚决守住不发生重大案件的底线，为我行持续健康高质量发展营造安全稳定的环境！

谢谢大家。